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个人保险理财案例有哪些

时间:2019-08-16 18:35:47 来源:互联网 阅读:0次

个人保险理财案例有哪些

【摘要】虽然不少人想要利用保险理财,但由于自己不是这方面的专家,所以根本不知道该如何正确理财才好。对此,下面将为您详细介绍两大个人保险理财案例,以便给您带来帮助,让您对这方面的内容更加了解。

1、陈小姐,23岁,外地人,营业员,税后月收入4000元。工资收入4000元,日常花销1200元,房租800元,饮食500元,总收入4000元,总支出2500元

。根据陈小姐目前的情况,可以判断陈小姐正处于生涯规划中的建立期,在这个时期,家庭形态以择偶结婚为主,需要考虑结婚花费及购房首付款问题。考虑这部分支出数额相当巨大,除了父母资助外,建议陈小姐从目前开始就要通过定期定投基金的方式强制储蓄,以备未来之需。另外,考虑到陈小姐是外地人,离家较远,会经常使用交通运输工具,那么就建议陈小姐在投资寿险的同时务必投保意外险,以抵御意外事故给家庭带来的伤害。

2、夫妻二人税后净收入2.5万元,月消费7000元。名下有房有车。房屋贷款合计8000元左右。双方父母均不需要资金支持,打算两年后要小孩。对于月收入2.5万元的家庭,月消费7000元并不算多。但家庭目前金融资产余额过低,无法应付未来抚养孩子、家庭医疗或其他未知的支出需求,所以建议盛先生家庭暂时调整生活规律,降低家庭支出。同时做好保险规划。对于夫妻二人来讲,考虑到两年后准备要孩子,建议先以10万元闲置资金为短期的储蓄目标,将这部分资金投入支取灵活的理财产品中。如果此时妻子尚未怀孕,建议立刻对夫妻双方投保寿险和健康险,以获得保障。

慧择提示:通过上面的个人保险理财案例介绍,您应该对个人保险理财有了一定的了解,建议您在理财时认真考虑家庭经济状况以及自己的实际需求,不能随意,否则会给自己日后生活带来不便。

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